A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México aplicarán nuevos filtros de identificación para operaciones en efectivo de alto monto. La medida fue confirmada por la Asociación de Bancos de México (ABM) y busca reforzar la seguridad en sucursales.
De acuerdo con el organismo, las personas que realicen movimientos en efectivo mayores a 140 mil pesos deberán presentar identificación oficial vigente. Además, pasarán por un proceso de verificación reforzada, que podrá incluir datos biométricos, según cada banco.
En qué operaciones aplicará el nuevo requisito
El nuevo protocolo no será generalizado. En primer lugar, aplicará cuando el retiro en efectivo supere los 140,000 pesos. Asimismo, se exigirá cuando el depósito en efectivo sea mayor a ese monto.
Sin embargo, esta medida solo se activará si la operación se realiza directamente en ventanilla. En estos casos, el banco deberá verificar la identidad del cliente antes de autorizar la transacción.
Por lo tanto, si el usuario no presenta la documentación requerida, la institución estará legalmente impedida para procesar el movimiento, conforme a lo informado por la ABM.
Qué datos podrían pedirte en sucursal
Aunque cada banco ajustará sus protocolos, el sistema financiero ha señalado que se solicitará INE o pasaporte vigente. También se pedirá la confirmación de datos personales registrados en la cuenta.
Además, cuando exista la tecnología necesaria, se aplicarán validaciones biométricas, como huella digital o reconocimiento facial. Estos mecanismos ya existen en varias sucursales y serán obligatorios desde julio de 2026.
Bancos de México
Según la Asociación de Bancos de México, este cambio tiene cuatro objetivos clave. Entre ellos están prevenir fraudes, reducir robos de identidad, combatir el lavado de dinero y fortalecer la confianza financiera.
Finalmente, el sector bancario aclaró que estas medidas no afectan transferencias electrónicas ni operaciones digitales. Además, están alineadas con estándares internacionales de seguridad.
